Frodi e truffe

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Panoramica

Il truffatore si rivolge a un vasto pubblico per vedere chi morde (truffa di phishing). Che tu riceva una telefonata o un'e-mail, vogliono la stessa cosa: i tuoi soldi e i dati della tua carta di credito. Nel caso in cui il chiamante ti invii a una pagina Web, è molto facile presumere che sia legittimo: il logo è lo stesso, il layout della pagina sembra autentico. In realtà, è la pagina web del truffatore e quando inserisci le tue informazioni personali stai dando loro accesso ai tuoi soldi, se ti chiedono di scaricare la loro app in modo che possano correggere il tuo difetto di sicurezza, poi ti chiedono di accedere al tuo sito bancario o della carta di credito in modo che ora abbiano accesso ai tuoi fondi.

Pubblico di destinazione

Tutte le età.

Gioco emotivo

Soprattutto durante Covid, le persone dipendono dall'ordinazione di articoli online, quindi vogliono assicurarsi di poter ancora ottenere la consegna eccellente.

Risorse

Segnala alla pagina Sicurezza e privacy di Amazon. Monitora anche i tuoi addebiti Amazon molto da vicino e le tue altre carte di credito e informazioni bancarie per qualsiasi attività sospetta.

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Panoramica

In questa truffa, qualcuno ti contatterà, tramite e-mail o messaggio di testo, per farti sapere che c'è qualcosa che non va nel tuo conto bancario o nella tua carta di credito. Potrebbe essere o meno un'azienda con cui fai affari. Ti forniranno un collegamento su cui fare clic o un numero di telefono da chiamare per risolvere il problema e da lì proveranno a raccogliere le tue informazioni personali.

Pubblico di destinazione

Tutte le età.

Gioco emotivo

Come la maggior parte dei truffatori, questi truffatori faranno leva sulla tua paura che ci sia qualcosa che non va nel tuo conto bancario o nella tua carta di credito. Cercheranno anche di spaventarti facendoti credere che i tuoi soldi siano a rischio.

Risorse

Cerca in modo indipendente il numero di telefono della tua banca o delle società di carte di credito e chiamali per confermare lo stato del tuo account.

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Panoramica

● I truffatori hanno alcuni metodi preferiti per riscuotere i tuoi soldi. Bitcoin o altre criptovalute che si dice siano sicure ma una volta scambiata la tua valuta con queste valute non puoi cambiarla di nuovo. Inoltre, il truffatore prende i soldi che hai convertito e non possono essere rintracciati! I tuoi soldi sono finiti.
● App Cash - Venmo, Zelle, CashApp, ecc. sono ottimi modi per trasferire denaro direttamente dal tuo conto bancario ad AMICI INTENDITORI, FAMIGLIA E AFFARI FIDUCIA. Non è sicuro per te pagare uno sconosciuto con nessuno di questi metodi: non hai protezione.
● Soldi o Buoni regalo - i truffatori li adorano - dai loro il codice sul retro al telefono - prendono i soldi e scappano. Hai perso i tuoi soldi.

Destinatari

Tutte le età: si tratta di truffe di phishing.

Gioco emotivo

Paura di finire nei guai. Paura di perdere il tuo potere. Paura di essere arrestato.

Esempi

● Il tuo nome e le tue informazioni sono stati usati per riciclare denaro e trasporti
farmaci.
● Il tuo numero di previdenza sociale è stato utilizzato per attività nefaste.
● Mancato giuramento - mandato di arresto.
● Sei in debito con l'IRS.
● La tua bolletta energetica è scaduta: la disattiveremo entro i prossimi 30 minuti se
non paghi con soldi o buoni regalo.
● Chiedere un rimborso per un viaggio, ma ti dicono di pagare tramite bitcoin una parte di
le tasse/spese.

Risorse

Segnala alle forze dell'ordine e presenta una denuncia di frode.

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Panoramica

L'e-mail sembra legittima: proviene da un manager di alto livello nella tua azienda. Il mittente dell'e-mail ha il nome giusto ma l'indirizzo dell'account e-mail sembra strano. Forse dal loro account personale? Il tuo primo pensiero è quello di procedere con la richiesta ma STOP! Vai dal manager e chiedi di persona se questa email è legittima. È probabile che si tratti di una truffa.

Gioco emotivo

Seguendo le indicazioni della tua direzione.

Destinatari

Piccole e medie imprese.

Risorse

Dopo che questa azienda ci ha descritto la truffa, ha installato alcuni software aggiuntivi che hanno consentito loro di catturare le e-mail in arrivo come una potenziale truffa di phishing. Sicuramente un buon consiglio per le imprese!

Bollettino dell'FBI - https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA220504

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Panoramica

I truffatori usano il telefono, l'e-mail o i messaggi per chiederti di fornire loro le tue informazioni personali per il censimento. Non è così che viene gestito il censimento e stanno solo cercando di ottenere le tue informazioni personali. Il censimento ufficiale ha inviato una lettera stampata che ti dice dove andare per compilare il censimento online. Ti manderanno anche una seconda lettera. Non ti chiameranno mai, non ti manderanno messaggi o ti e-mail per queste informazioni.

Gioco emotivo

Voler "fare la mia parte" ed essere un buon cittadino.

Destinatari

Tutte le età.

Risorse addizionali

www.censimento.gov

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Panoramica

Tutti noi abbiamo le nostre passioni particolari: forse il benessere degli animali, sostenere le forze dell'ordine o i vigili del fuoco, combattere le sfide mediche, ecc. I truffatori sfruttano queste passioni e le usano per rubare i tuoi soldi in modo fraudolento. Di solito è una chiamata che ti chiede di donare online tramite carta di credito. Se richiedi che ti inviino informazioni tramite posta e puoi inviare loro un assegno, indicano che non possono farlo. Quello che vogliono veramente è la tua carta di credito o le informazioni bancarie. Se vuoi sostenere la tua organizzazione di beneficenza preferita, vai sul loro sito Web ufficiale per donare in sicurezza, mai al telefono.

Gioco emotivo

Amore per una causa, sostegno alla tua passione, disponibilità a dare agli altri.

Pubblico di destinazione

Tutte le età. Gli anziani sono particolarmente a rischio perché sono più fiduciosi.

Risorse addizionali

United Way Guida alle donazioni di beneficenza

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Panoramica

Ascoltare tutti questi avvisi e allarmi sul tuo computer attira sicuramente l'attenzione ed è molto sorprendente. Questo è ciò che vuole il truffatore. Non vogliono che tu spenga il tuo computer perché i loro pop-up di truffa scompariranno e non potranno agganciarti. Vogliono che tu creda che se spegni il computer sarà devastante, ma è vero il contrario. Proprio di recente mi è successo questo al mio computer due volte in una settimana mentre facevo ricerche online. Mi ha sorpreso. Ho spento e riavviato il computer e tutto è andato bene. Tuttavia, ho ricevuto una chiamata da qualcuno che ha ricevuto lo stesso avviso e pop-up e ha chiamato il numero. Gli è stato quindi detto di andare a Best Buy, acquistare $ 2,000 in buoni regalo BB e dare al chiamante i numeri sul telefono. Lui fece. Il chiamante gli aveva già chiesto di accedere al suo computer, cosa che ha consentito. Il truffatore ha quindi scaricato le informazioni bancarie e della carta di credito ed è entrato nei conti bancari della persona. In questo caso non c'è modo di recuperare i soldi. Non è rintracciabile e il truffatore ha accesso alla tua banca e alla tua carta di credito.

Gioco emotivo

Paura di perdere l'accesso al tuo computer.

Destinatari

Tutte le età: i truffatori non sanno chi sta ricevendo le loro chiamate o pop-up fino a quando non interagisci con loro.

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Panoramica

Viene visualizzato un popup sullo schermo che lo blocca. Dice che hai un virus e devi chiamare un numero per rimuoverlo. Quando chiami, vogliono da $ 299 a $ 899 per riparare il tuo computer. ASPETTARE. Non c'è niente che non va nel tuo computer. NON chiamare il numero. Basta spegnere il computer per alcuni minuti e quando lo riaccendi il pop-up sparirà.  

Oppure ricevi una telefonata da "Microsoft" o "Windows" o "Apple" che dice che il tuo computer ha un virus e devono accedere al tuo computer da remoto per risolverlo. Ti addebiteranno questo E quando darai loro l'accesso scaricheranno TUTTE le tue informazioni personali come carte di credito, informazioni bancarie, contatti, ecc. Nessuno in queste società legittime sa cosa sta succedendo al tuo computer e non ti chiamerebbe mai per ottenere l'accesso al tuo computer.

Gioco emotivo

Paura di perdere l'accesso al tuo computer.

Destinatari

Tutte le età: i truffatori non sanno chi sta ricevendo le loro chiamate o pop-up fino a quando non interagisci con loro.

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Panoramica

Gli ultimi mesi hanno portato sfide senza precedenti per ogni persona in tutto il mondo. Questo virus ha tenuto le persone nelle loro case, ha chiuso aziende e scuole e ha permeato le ondate di notizie con la costante paura di essere esposte a questo virus devastante. Non sono noti farmaci preventivi, vaccini o terapie, ma i truffatori l'hanno sfruttata come un'opportunità per venderti test, farmaci preventivi, DPI, terapie miracolose o l'opportunità di essere i primi in fila per ottenere il vaccino. Tutto questo è falso. Quando saranno disponibili rimedi legittimi, il CDC informerà i cittadini. Hanno anche sviluppato e-mail di malware, una che dice che proviene dalla John Hopkins University con una mappa dei pazienti COVID-19. JHU ha una mappa del genere ma non la invia. Il truffatore sta falsificando l'indirizzo di ritorno come JHU e ti fornisce un link su cui cliccare per vedere la mappa. Se fai clic sul collegamento, depositano malware sul tuo computer per scaricare tutte le tue informazioni personali (banca, carte di credito, ecc.) Dobbiamo essere molto scettici durante questo periodo inquietante e non cadere in queste truffe.

Gioco emotivo

Paura, voglia di informarsi, curiosità.

Destinatari

Tutte le età.

Risorse addizionali

Dipartimento della salute e dell'ambiente della contea di Larimer

Centers for Disease Control

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Panoramica

Quando pubblichi un annuncio sulla lista di Craig con un prezzo determinato per l'articolo, il truffatore ti contatterà con un'offerta superiore a quella che stai chiedendo, ma dicendoti che l'articolo verrà ritirato da qualcun altro. Ti invieranno un assegno, potrebbe essere un assegno circolare, e ti diranno di depositare l'assegno nella tua banca, mantenere il prezzo richiesto e dare l'eccedenza alla persona che lo ritira per il costo del trasporto. La banca potrebbe non scoprire che l'assegno è fraudolento per alcuni giorni, quindi avrai già dato l'articolo e l'importo in eccesso alla persona che ritira l'articolo, quindi scopri dalla tua banca che l'assegno non è valido, sei fuori l'oggetto stavi vendendo più il denaro in eccesso. Il modo migliore per evitare queste truffe è non fare mai affari con qualcuno che ti offre più di quanto chiedi, o indica che sono fuori dallo stato e invieranno qualcuno a ritirare l'oggetto.

Gioco emotivo

Motivazione finanziaria.

Destinatari

Tutte le età.

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Panoramica

Vedi un annuncio su Craig's List per una casa o un appartamento in affitto, una casa per le vacanze in affitto, una fuga in montagna --- sembra meraviglioso. Pubblicano foto della proprietà. Ti dicono che sono fuori dallo stato o dal paese, quindi non possono mostrartelo. O che sono l'amministratore della proprietà e rappresentano i proprietari. Il prezzo è davvero buono. Ti dicono che molti altri lo vogliono, quindi se non ricevi subito il bonifico del tuo deposito, perderai. Non si accettano carte di credito. Basta collegarli o utilizzare l'app Cash: "bonifico bancario", "vaglia postale", "Western Union", "Visto prepagato" e "Moneygram" sono tutte parole di bandiera rossa assolute. Quando invii denaro tramite queste forme di pagamento, è praticamente impossibile riavere i tuoi soldi. Ecco perché queste forme di bonifici bancari sono il metodo preferito dai truffatori. Tranne in alcuni casi, l'affittuario che pubblica l'annuncio è un truffatore e non ha il diritto di affittarlo. Il vero proprietario della proprietà non sa cosa sta succedendo finché qualcuno non si presenta alla sua porta per trasferirsi --- che sorpresa per entrambi. . Il proprietario è all'oscuro, quindi non è responsabile della tua perdita.

Un altro caso è quando il truffatore dice di essere il gestore della proprietà e ti mostra effettivamente la proprietà. Ciò è reso possibile dal fatto che la proprietà si trova effettivamente su un sito Web di gestione della proprietà legittimo in cui è possibile "mostrarsi" proprietà in cui è possibile registrarsi e ottenere informazioni per entrare per visualizzare la proprietà.

Il truffatore di Craig's List non ti fa compilare una domanda, ma devi ricevere subito il tuo deposito tramite CashApp.

Gioco emotivo

Grande offerta (buona posizione, buon prezzo), paura di perdere l'affare.

Destinatari

Tutte le età.

Risorse

Fai rapporto a Craig's List, alle forze dell'ordine locali, e presenta un reclamo alla FTC.

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Panoramica

Potresti ricevere un messaggio di testo, un'e-mail o una telefonata che indica che è prevista una consegna. Questo potrebbe provenire da FED-X, UPS, USPS o Amazon. Potrebbero dire che prima che il pacco possa essere consegnato, devi pagare la spedizione o il prezzo dell'articolo. Potresti anche non ricordare di aver ordinato qualcosa. Oppure ti danno un link su cui cliccare per ottenere maggiori informazioni. Poiché lo spoofing di un logo aziendale legittimo è facile da eseguire, non dovresti fare affidamento sul fatto che il messaggio sia legittimo se ti chiede di pagare per la spedizione o il prezzo dell'articolo. Se legittime, queste spese sono già state pagate quando hai ordinato l'articolo.

Gioco emotivo

Curiosità, guadagno materiale e/o finanziario.

Destinatari

Tutte le età.

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ESEMPI:

Panoramica

Questo è un tentativo di frodarti con una lettera dall'aspetto ufficiale.

Destinatari

Tutte le età.

Gioco emotivo

Paura.

Risorse

In caso di dubbio, chiama l'Unità di prevenzione del crimine della LCSO per discutere di una lettera sospetta.

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Panoramica

Qualcuno viene alla tua porta e si offre di controllare il tuo tetto per eventuali danni causati dalla recente tempesta. Quando ti dicono del danno, ti offrono un ottimo affare per ripararlo per te. Paga loro la metà (o l'intero) in anticipo e faranno il lavoro per te. FERMARE! Anche se hanno un cartello sul loro camion che indica che sono un appaltatore, è molto facile ottenere un cartello magnetico che dice il nome di qualsiasi azienda. Questi truffatori vanno di porta in porta dopo un incidente meteorologico per vedere se riescono a convincerti di avere un danno. Se pensi di poterlo fare, dovresti chiamare un'azienda rispettabile per uscire e controllare il tuo tetto. Nella maggior parte dei casi, non ci sono danni, ma il truffatore vuole solo i tuoi soldi.

Gioco emotivo

Paura di danni alla proprietà.

Destinatari

Tutte le età, gli anziani spesso presi di mira.

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Panoramica

In genere i venditori eBay sono venditori legittimi e quando ordini tramite eBay hai una protezione dell'acquisto che viene fornita con l'acquisto. Alcuni cattivi attori pubblicano qualcosa in vendita su eBay e poi, quando lo ordini, ti chiamano direttamente e ti fanno un affare migliore sull'articolo se vai in giro per eBay. Questo ovviamente ti lascia a bocca aperta se il venditore è un cattivo attore. Non solo dai loro il numero della tua carta di credito che possono usare come vogliono, ma non riceverai il tuo articolo e non potrai fare ricorso tramite EBay.

Destinatari

Tutte le età.

Gioco emotivo

Ci piace un affare migliore! Risparmiare.
 

Risorse

Segnala a EBay, FTC, società di segnalazione del credito. Controlla le tue transazioni di credito per eventuali addebiti sospetti.

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Panoramica

Un'e-mail arriva nella tua casella di posta da un'azienda apparentemente legittima. Apple, Microsoft, Amazon, società di carte di credito, una banca o un alto funzionario di un altro paese. Potrebbero dire che c'è un problema con il tuo account e che devi fare clic sul link che forniscono, o che il funzionario di alto rango o altra persona all'estero ha molti soldi che vorrebbe darti (ti meriti, stanno morendo e vogliono condividere la loro ricchezza, ecc.). I nomi delle società sono facili da falsificare e il truffatore vuole davvero il tuo numero di carta di credito o le tue informazioni bancarie (in modo che possano depositare milioni sul tuo conto). Ricorda: non fare mai clic su un collegamento e se sembra troppo bello per essere vero (come uno sconosciuto volendo darti milioni di dollari) non è vero.

Gioco emotivo

Paura di un uso fraudolento dei tuoi account o di vantaggi finanziari.

Destinatari

Tutte le età.

Esempi e informazioni aggiuntive

Le e-mail possono sembrare molto ufficiali da aziende con cui potresti aver fatto affari in passato. I loghi aziendali possono essere facilmente copiati così come le informazioni dal sito Web di un'azienda legittima. In genere ci sono piccoli segnali di allarme per avvisarti di possibili attività sospette, come mostrato negli esempi. Il mittente ti fornisce un link, un sito web o un numero di telefono da chiamare. I collegamenti possono fornire al truffatore le tue informazioni personali dal tuo computer e un virus al tuo computer. Il numero di telefono e il sito web sono quelli del truffatore, non quelli ufficiali, quindi quando chiami parli con il call center del truffatore

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Panoramica

Queste e-mail sono molto inquietanti, minacciose, accusatorie e disgustose. Il truffatore ha una password che potresti aver usato in passato o ne ha inventata una per bluffare. Ti dice che ha accesso a tutti i nostri contatti, siti di social media e siti web. Se non rispetti, pubblicherà cose disgustose su tutti i tuoi siti e ai tuoi contatti su di te usando porno e altre cose. Ti dicono che hanno accesso a tutto il tuo utilizzo di Internet e sanno che stai guardando il porno. Ti danno anche un lasso di tempo per fornire loro il loro riscatto (in genere $ 2,000 in monete in bit) o ​​scateneranno la loro distruzione su di te.

Gioco emotivo

Paura, imbarazzo.

Destinatari

Tutte le età.

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Panoramica

Facebook e altri siti di social media in genere hanno pubblicità sponsorizzate sui loro siti. Alcuni di questi sono legittimi e molti no. I distributori di esportazione rappresentano molte società estere e prendono ordini per loro. Potrebbero essere necessari mesi prima che il tuo prodotto arrivi: durante il Covid, i prodotti all'estero verranno spediti via nave a causa delle restrizioni sui voli, che possono quindi rimanere in dogana per settimane dopo settimane di tempo di transito. Potrebbero passare 3 mesi prima che tu riceva il prodotto e l'azienda ti dirà che è in arrivo. In molti casi, il prodotto che vedi nell'annuncio è davvero una bella immagine, ma il prodotto che ricevi è spazzatura e non vale neanche lontanamente quello che hai pagato. Quando cerchi di ottenere un rimborso, dicono che devi pagare per restituire il prodotto all'estero e quando lo riceveranno ti rimborseranno. Oppure dicono nessun rimborso solo perché non ti piace quello che hanno inviato.

Gioco emotivo

Acquisto emozionale, prodotto unico o prezzo scontato.

Destinatari

Tutte le età.

Risorse

Se paghi con PayPal, segui il processo di escalation se l'azienda esita. Se con carta di credito, contesta l'addebito e spiega le tue ragioni. Se non ricevi mai il prodotto, segnala anche come frode.

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Panoramica

Ci sono molti diversi siti di vendita/acquisto come marketplace, facebook, ebay e craig's list. Gli acquirenti non avranno alcun motivo per chiedere il tuo numero di telefono quando chiedono informazioni sull'articolo che stai pubblicando per la vendita. I truffatori, tuttavia, chiederanno al potenziale acquirente di ottenere il tuo numero di telefono per verificare che tu sia legittimo. Quindi ti inviano un codice google a 6 cifre e chiedono loro di darglielo per l'autenticazione che sei legittimo e poi ti chiameranno per fissare un orario di incontro. Non ti chiameranno perché tutto ciò che vogliono è il tuo numero di telefono e il codice di verifica in modo che possano configurare un account Google Voice fasullo per pubblicare articoli fraudolenti in vendita con il tuo numero di telefono. In sostanza, useranno il tuo numero di telefono per truffare altre persone.  

Gioco emotivo

Vuoi vendere questo oggetto!

Destinatari

Chiunque venda articoli su questi siti.

Risorse

Dovrai seguire una procedura per recuperare il tuo numero di telefono dal truffatore. Vai a https://www.idtheftcenter.org/about-us/ per informazioni su come eseguire questa operazione. Riferire anche alla FTC.  

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Panoramica

Usando la fortissima devozione per i nipoti, i truffatori fingeranno di essere tuo nipote (Ciao, nonna/pa - e tu rispondi con "sei tu Jimmy?") Girano una storia su come essere fermati con la droga in macchina, finendo di denaro o altre storie sull'arresto. Ti chiederanno anche di non dirlo ai loro genitori. In alcuni casi, passeranno persino il telefono al "poliziotto" in modo che possa dirti cosa è successo e quanto devono pagare i nonni per far rilasciare il nipote. Rimarranno anche in linea mentre ti rechi presso la banca o la sede della carta di denaro per mettere i soldi su una carta e fornire all '"ufficiale" il codice dalla carta di denaro. Non ti lasceranno riattaccare perché non vogliono che tu chiami i genitori e scopra che il nipote non è nei guai.

Gioco emotivo

Amore per i nipoti, protettivo, preoccupazione per la loro sicurezza.

Destinatari

Anziani con nipoti.

Risorse addizionali

Ufficio della contea di Larimer sull'invecchiamento

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Panoramica

Una volta che un truffatore ottiene le tue informazioni personali, può utilizzarle per accedere alle tue finanze, aprire conti di carte di credito a tuo nome e altri atti nefasti con le tue informazioni. Una volta che sospetti di essere un bersaglio di un furto di identità, agisci immediatamente (sotto Risorse) per assicurarti che il truffatore non possa continuare ad avere accesso ai tuoi account.

Destinatari

Chiunque.

Gioco emotivo

La paura è la radice. Minaccia di un virus sul tuo computer, false accuse di denaro.

Risorse

1. Invia una segnalazione e sviluppa un piano di recupero su https://www.identitytheft.gov/#/
2. Invia un avviso di frode gratuito di un anno contattando una delle tre agenzie di credito. Quella compagnia deve dire agli altri due:
   • Experian.com/help 888-EXPERIANO (888-397-3742)
   • TransUnion.com/credit-help 888-909-8872
   • Equifax.com/personal/credit-report-services 800-685-1111
3. Presentare un rapporto della polizia alle forze dell'ordine locali (in Larimer non incorporato County, riferire al 970-416-1985).
4. Compila il modulo online sul sito web della FTC o chiama il numero 1-877-438-4338. Includi come quanti più dettagli possibili.
5. Contatta la tua banca e altre aziende che si è verificata una frode.
6. Chiudi tutti gli account aperti in modo fraudolento.
7. Cambia tutti i tuoi login e password.

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Panoramica

Devi le tasse arretrate dell'IRS! O almeno così dice il chiamante, di persona o tramite robocall. Chi vuole essere colpevole di questo! Il problema con questo è che l'IRS non usa mai una telefonata per farti sapere che devi tasse arretrate, ti inviano una lettera tramite l'ufficio postale degli Stati Uniti. E non ti chiedono mai di pagare tramite carte di denaro o altri metodi imprecisi.

Gioco emotivo

Paura dell'arresto, desiderio di rispettare la legge.

Destinatari

Tutte le età.

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Panoramica

Una persona molto ufficiale ti chiama dicendoti che si chiama James XXXXX delle forze dell'ordine XXXX. Ti dice che la tua carta d'identità è stata utilizzata in un'operazione di traffico di droga e l'avvocato federale del caso ha bisogno che tu ritiri una grande quantità di fondi che l'avvocato federale dovrà trattenere fino alla risoluzione del caso. Mentre il truffatore è ancora al telefono (RIMANONO SEMPRE AL TELEFONO perché se riattacchi ti hanno perso!) ti mandano alla tua banca per ritirare i fondi in un assegno circolare. Se il cassiere ti chiede perché hai bisogno della grossa somma, il truffatore ti dice di dire che stai acquistando una proprietà con essa. Poi ti dicono di andare direttamente all'ufficio FedEx e da loro durante la notte. Ti viene chiesto di NON dire nulla a nessuno al riguardo per almeno 48 ore. Ti dicono anche che quando il caso sarà risolto ti restituiranno i soldi. Perché 48 ore? Poiché il tuo assegno arriverà entro 24 ore, lo incasseranno e se ne andranno prima che tu lo dica a qualcuno e scopra che è una truffa. Restituiranno i soldi? Non una possibilità.  

Gioco emotivo

Paura di finire nei guai. Seguendo le indicazioni di una figura autoritaria (ufficiale delle forze dell'ordine).

Destinatari

Popolazione più vulnerabile e fiduciosa.

Risorse

https://ftc.gov e la prevenzione della criminalità delle forze dell'ordine locali.  

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Panoramica

Hai vinto! I soldi! Vacanza! Alloggio gratuito! Lotteria! Lotteria! OH. Ma indovina un po', devi solo pagare le spese di gestione e spedizione! Che affare! È come Natale! Oh aspetta, i miei regali di Natale non vengono forniti con spese di spedizione e gestione. Questi sono solo truffatori che cercano di ottenere denaro da te. Il vecchio detto "se è troppo bello per essere vero, non è vero". Se vincessi uno di questi premi, sarebbe gratuito.

Gioco emotivo

L'emozione di ricevere un premio.

Destinatari

Tutte le età.

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Panoramica

Qualcuno ti chiama (con un accento) e
vuole sapere se hai il tuo nuovo marchio
tessera sanitaria ancora. Ti fanno sapere che lo è
totalmente gratuito e non te ne chiederanno nessuno
i soldi. Se dici di non averlo ricevuto
metteranno il loro "supervisore" al telefono
che ti chiede se hai la tessera sanitaria
di fronte a voi. Hanno bisogno di alcune informazioni
dalla tua carta (la tua bandiera rossa dovrebbe essere
salutando a 100 mph ormai) – cosa sono
cercando di ottenere le tue informazioni personali dal tuo
carta. Il supervisore in realtà mi ha detto di sì
aspetterei fino a quando non avrò la mia carta di fronte a me.
Se dici di averlo capito, vorranno verificare
le informazioni dalla scheda. Potrebbero anche
minacciarti di annullare il tuo Medicare se
non dai loro le informazioni. Essi
non te ne stanno inviando uno nuovo, né lo sono
da Medicare. Le nuove tessere Medicare erano
inviato automaticamente quando hanno sostituito il
vecchie carte con il tuo numero di previdenza sociale
le carte per proteggerti dai truffatori. Così
ora i truffatori devono ottenere il nuovo ID
numero da te in modo che possano truffarti.

Destinatari

Chiunque abbia l'età Medicare.

Gioco emotivo

Paura - "Ho bisogno di ottenere la mia tessera Medicare nuova o aggiornata. Non voglio perdere la mia Medicare!"

Risorse

Riattacca e basta. Non dare MAI le tue informazioni personali a nessuno per telefono. Questi chiamanti provengono da un call center off-shore. I veri dipendenti di Medicare non ti chiamano MAI. Se hai domande su Medicare, chiama direttamente il loro numero al numero 800-633-4227.

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Panoramica

Scammer ti chiama affermando che hai un mandato non pagato.
Usano un numero contraffatto dell'ufficio dello sceriffo
(o dipartimento di polizia) e si identificano come Vice,
Ufficiale, sergente, ecc. Se non paghi con denaro/regalo
carta, o altra insolita forma di pagamento, "distruggeranno"
la tua reputazione e verrai arrestato.

Destinatari

Pratiche mediche (ma questa truffa può essere utilizzata su altri
imprese che hanno clienti e contano su una buona reputazione).

Gioco emotivo

Paura di danneggiare la reputazione dei tuoi studi. Paura dell'arresto.

Risorse

Segnala alle forze dell'ordine locali. Nella contea di Larimer, se non hai perso denaro, contatta Barbara Bennett
al 970-498-5146 per segnalare la truffa.

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Panoramica

Questi truffatori depredano il bisogno umano di compagnia. Sviluppano un bel profilo e usano una foto che ritrae una persona di bell'aspetto (maschio o femmina) e la posizionano sui vari siti di incontri. A volte noterai una grammatica imbarazzante quando iniziano a chattare con te. Hanno sempre un motivo per non incontrarsi di persona. Potrebbero dire che sono nell'esercito e stanno andando fuori dal paese per alcuni mesi, potrebbero passare un mese o due a "corteggiarti" prima di chiedere soldi. Contano sul fatto che tu sia troppo imbarazzato per denunciarli quando scopri che sono truffatori. In genere provengono da località estere.

Gioco emotivo

Solitudine, romanticismo, compagnia, riluttanza a fare rapporto (imbarazzo).

Destinatari

Tutte le età. Anziani e persone in lutto più vulnerabili.

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Panoramica

Questi truffatori depredano gli obiettivi che ritengono vulnerabili e usano i nomi delle forze dell'ordine per spaventare l'obiettivo e costringerlo a pagare al posto di qualunque cosa il truffatore stia accusando l'obiettivo. Questo potrebbe essere il dovere di giuria mancante, i mandati di arresto o qualsiasi altro motivo per cui il bersaglio ha paura di essere arrestato, indipendentemente dal fatto che abbia infranto la legge o meno. La maggior parte dei cittadini rispetta la legge, quindi è inorridita al pensiero di aver infranto la legge e potrebbe essere arrestata. 

Ricorda: le forze dell'ordine non chiamano nessuno per richiedere denaro o pagamenti per qualsiasi tipo di attività al telefono. Non fornire MAI fondi o informazioni personali per telefono. Se hai domande su una chiamata come questa, chiama il numero di prevenzione del crimine (970-498-5159) per chiedere se la chiamata è legittima o meno.

Gioco emotivo

Paura di essere nei guai, proteggendo il tuo buon nome.

Destinatari

Tutte le età.

Risorse addizionali

Chiama le forze dell'ordine locali per verificare eventuali contatti ricevuti telefonicamente:

• LCSO 970-416-1985
• Servizi di polizia di Fort Collins 970-221-6540
• Dipartimento di polizia di Loveland 970-667-2151
• Dipartimento di polizia di Estes Park 970-586-4000

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Panoramica

Rispondi al telefono o ricevi un messaggio vocale che indica che la tua carta di credito, conto bancario sono stati utilizzati in modo fraudolento e devi richiamare o premere un numero sulla tastiera per parlare con qualcuno che ti aiuti. Indicano inoltre, se si tratta di una chiamata di vendita, che è possibile essere cancellati dall'elenco delle chiamate premendo un determinato tasto. Il modo migliore per gestire queste chiamate è non richiamare e non premere alcun numero. Basta eliminare.

Gioco emotivo

Paura, vogliono che tu agisca rapidamente senza pensare.

Destinatari

Tutte le età.

Esempi

• Dobbiamo parlarle di un mandato d'arresto

• Dobbiamo parlarti di una persona della tua famiglia che ha mancato il tribunale

• Abbiamo bisogno di parlarti dell'uso fraudolento della tua carta di credito o del tuo conto bancario

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Panoramica

Le persone hanno ricevuto pacchi di semi dalla Cina. Non sono mai stati ordinati, si sono appena presentati. Oppure ricevono un articolo che non hanno mai ordinato. Per quanto amiamo piantare cose, tieni presente che questi semi potrebbero contenere insetti o altre cose che non vogliamo qui negli Stati Uniti. Si prega di utilizzare il processo indicato nel bollettino per prendersi cura di questi semi. Non buttarli via perché possono ancora diffondere tutto ciò che hanno. Se hai ricevuto un articolo che non hai ordinato, non devi restituirlo. Né devi pagare per questo.

Gioco emotivo

Roba gratis. Curiosità (Cosa germoglierà il seme?).

Destinatari

Tutte le età.

Risorse

Controlla la tua carta di credito e gli estratti conto bancari per qualsiasi transazione che non hai effettuato per assicurarti di non ricevere addebiti per qualcosa che non hai ordinato.

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Panoramica

Questi truffatori depredano gli obiettivi che ritengono vulnerabili e usano i nomi delle forze dell'ordine per spaventare l'obiettivo e costringerlo a pagare al posto di qualunque cosa il truffatore stia accusando l'obiettivo. A volte prenderanno di mira gli autori di reati sessuali registrati a causa della registrazione pubblica delle loro informazioni. Il truffatore dirà alla vittima di non aver rispettato alcuni requisiti di supervisione amministrativa e verrà arrestato a meno che non paghi.

Ricorda: le forze dell'ordine non chiamano nessuno per richiedere denaro o pagamenti per qualsiasi tipo di attività al telefono. Non fornire MAI fondi o informazioni personali per telefono. Se hai domande su una chiamata come questa, chiama il numero di prevenzione del crimine (970-498-5159) per chiedere se la chiamata è legittima o meno.

Gioco emotivo

Paura di essere nei guai, proteggendo il tuo buon nome.

Destinatari

Tutte le età.

Risorse addizionali

Chiama le forze dell'ordine locali per verificare eventuali contatti ricevuti telefonicamente:

• LCSO 970-416-1985
• Servizi di polizia di Fort Collins 970-221-6540
• Dipartimento di polizia di Loveland 970-667-2151
• Dipartimento di polizia di Estes Park 970-586-4000

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Panoramica

Ci sono molte persone meravigliose al mondo che sono disposte a condividere la loro fortuna con gli altri. MA ci sono più truffatori che dicono che condivideranno ma hanno bisogno delle tue informazioni personali per farlo. Non conosci questa persona e anche se sai di essere speciale, questo sconosciuto non ti sta davvero dando questa parte delle sue vincite perché pensa che tu sia speciale. Questo potrebbe davvero essere il nome del vincitore e la sua foto potrebbe anche essere legittima, ma la persona che l'ha inviata e il link non sono legittimi: stanno solo usando il suo nome e la sua foto. Vogliono le tue informazioni personali e forse anche un pagamento per elaborare questo.

Destinatari

Chiunque abbia un cellulare.

Gioco emotivo

Denaro gratuito / guadagno inaspettato / sollievo economico. "Wow, posso farmi prendere!"

Risorse

Segnala il messaggio al tuo gestore di telefonia mobile ed eliminalo.

Esempio

Sono il signor Manuel Franco, il vincitore del Powerball di 768 milioni nel Powerball Millions Jackpot, clicca qui per vedere la mia intervista vincente *https://www.youtuxe.com/watbh?v=sT--2y1G7zC0 Sto donando a 200 persone a caso. Se ricevi questo messaggio, il tuo numero è stato selezionato dopo una pallina rotante. Ho distribuito la maggior parte della mia ricchezza su una serie di enti di beneficenza e organizzazioni. Ho deciso volontariamente di donarti la somma di 50,000 USD come uno dei 200 selezionati, per verificare la tua vincita manda un sms all'agente incaricato. Ecco il numero dell'agente incaricato Donald Creed (+13302577558), scrivigli per conferma e consegna della tua vincita.

*link modificato per evitare che qualcuno ci clicchi sopra.

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Panoramica

Ricevi una chiamata o un'e-mail che ti avvisa del fatto che il tuo numero di previdenza sociale è stato utilizzato in attività fraudolente ed è stato messo in attesa. Vogliono che tu li contatti per fornire le tue informazioni personali e denaro poiché potresti essere arrestato o intraprendere un'azione legale contro di te. Questa è una truffa.

Destinatari

Tutte le età, incentrato su persone che ricevono prestazioni di previdenza sociale.

Risorse

Hotline per le frodi della previdenza sociale 1-800-269-0271

Esempio

Messaggio truffaldino: dipartimento dell'amministrazione della previdenza sociale. Il motivo di questa chiamata è informarti che il tuo numero di previdenza sociale è stato sospeso per sospetto di attività illegale. Se non ci contatti immediatamente, il tuo account verrà disattivato. Per ulteriori informazioni su questo fascicolo, premere 1 o chiamare immediatamente il nostro numero di dipartimento XXX-XXX-XXXX.

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Panoramica

La pandemia ha creato molte emozioni: paura, disordini, isolamento, preoccupazioni finanziarie, impotenza e molti altri sentimenti che in genere non sono così forti o attivi come lo sono in questo periodo. Molte persone dipendono dal controllo del recupero/stimolo promesso dal governo federale. I truffatori hanno visto un modo per capitalizzare questo per offrire un modo per ottenere il tuo controllo dello stimolo più velocemente fornendo loro i tuoi dati bancari.

Gioco emotivo

Preoccupazioni finanziarie, paura, frustrazione.

Destinatari

Tutte le età. Anziani e coloro che non utilizzano il deposito diretto più vulnerabili.

Risorse addizionali

Internal Revenue Service

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Panoramica

Questa truffa minacciosa è avvenuta in altre parti degli Stati Uniti, ma ora sta spuntando nel nord del Colorado. Usando le informazioni pubbliche, tenta di farti pensare di aver incasinato qualcuno legato al cartello e ora ti viene multata di $ 2,500 o altro importo. Se non paghi, minacciano di ferire la tua famiglia e includono immagini cruente di corpi mutilati / assassinati per assicurarti di sapere che fanno sul serio. Dicono di aver fatto ricerche su di te e di sapere tutto su di te, ma in realtà hanno solo informazioni pubbliche.

Gioco emotivo

Paura

Destinatari

Tutte le età

Risorse

Invia tutta la documentazione a LCSO - Barbara Bennett. Non rispondere, fare una denuncia di frode ReportFraud.ftc.gov.

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Esempio

Panoramica

Ci è uno spot televisivo, una telefonata o un'e-mail che ti offre gratuitamente un prodotto favoloso - paga solo una piccola somma per la spedizione/gestione. Hai 30 giorni per provarlo! Sembra fantastico, vero? Bene, in caratteri davvero piccoli, dice che devi restituire il prodotto entro 30 giorni altrimenti ti verrà addebitato l'intero importo. Inoltre, verrai sottoscritto per un abbonamento mensile per un prodotto ogni mese e ti verrà addebitato il prezzo pieno. Il prezzo pieno del prodotto è piuttosto costoso e la finestra di 30 giorni inizia quando ordini, non quando ricevi il prodotto. Potrebbero essere necessarie fino a due settimane per ricevere il prodotto. L'azienda ha la tua carta di credito, quindi ti fatturerà continuamente.

Gioco emotivo

Spero che il prodotto ti aiuti a sembrare più giovane, il prodotto ti aiuti a perdere peso, ti aiuti a evitare di ammalarti, ecc. Imbarazzo da segnalare.

Destinatari

Tutte le età.

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Panoramica

Questa truffa ha davvero colpito durante la pandemia di COVID 19 per approfittare di coloro che non hanno presentato domanda per l'indennità di disoccupazione. Il truffatore ha e sta abusando delle tue informazioni personali, inclusi il tuo numero di previdenza sociale e la data di nascita. 

Le indennità di disoccupazione di solito vengono depositate su conti controllati dagli impostori. Ma a volte i pagamenti vengono invece inviati al conto della persona reale. Se ciò accade a te, gli impostori possono chiamare, inviare messaggi di testo o e-mail per cercare di convincerti a inviare loro parte o tutto il denaro. Potrebbero fingere di essere la tua agenzia statale per la disoccupazione e dire che il denaro è stato inviato per errore. Questo un truffa del mulo dei soldi e partecipare a uno potrebbe causare maggiori difficoltà.

INFORMAZIONI ADDIZIONALI

Se hai ricevuto un 1099 per la disoccupazione per cui non hai fatto domanda, assicurati di seguire l'azione consigliata nella carta Unemployment Benefits Scam per proteggerti. Inoltre, il dipartimento del lavoro e dell'occupazione del Colorado fornisce le seguenti informazioni:

Se hai ricevuto un documento 1099-G dal Dipartimento del lavoro e dell'occupazione del Colorado ma non hai presentato una richiesta di indennità di disoccupazione, potresti essere vittima di un furto di identità. Sfortunatamente, i truffatori rubano o acquistano informazioni private da broker di dati illeciti e utilizzano tali informazioni per presentare richieste di disoccupazione fraudolente. Sebbene disponiamo di un sofisticato programma a più fattori per segnalare sospette frodi, nessun sistema è perfetto.

Ecco cosa dovresti fare se hai ricevuto un documento 1099-G dal Dipartimento del lavoro e dell'occupazione del Colorado ma non hai presentato una richiesta di indennità di disoccupazione:

1. Segnalacelo utilizzando il modulo Segnala non valido 1099. https://co.tfaforms.net/f/Rapporto_non valido_1099  

2. Per maggiori informazioni sulla truffa - https://cdle.colorado.gov/modulo-fiscale-1099-g    

3. Contatta le tre agenzie di credito al consumo e metti un avviso di frode sul tuo nome e numero di previdenza sociale (SSN). Ufficio di credito Informazioni di contatto: Equifax: 1-800-525-6285 | Experiano: 1-888-397-3742 | TransUnione: 1-800-680-7289  

Per ulteriori informazioni dall'IRS, vai a https://www.irs.gov/newsroom/irs-offre-guida-a-contribuenti sul furto di identitàche coinvolge-disoccupazione-vantaggi

Gioco emotivo

Paura dell'impatto negativo.

Destinatari

Chi non ha fatto domanda per l'indennità di disoccupazione urgente.

Risorse

Dipartimento del lavoro del Colorado - Segnala la frode qui

Federal Trade Commission - Indennità di disoccupazione

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Panoramica

Questa è una variante della truffa dell'indennità di disoccupazione, che utilizza solo un modo diverso per raggiungerti. Fare clic sul collegamento consentirà al truffatore di prendere le tue informazioni personali e forse persino di rilasciare un virus come segno del loro apprezzamento.

Gioco emotivo

Deve essere ufficiale: sono curioso di sapere se non ho presentato una domanda di disoccupazione e se l'ho fatto deve essere importante.

Destinatari

Chiunque abbia uno smartphone.

Risorse

Se hai presentato una richiesta di disoccupazione, vai direttamente al sito Web CDLE e controlla la tua richiesta. Non cliccare mai sui link.

Dipartimento del lavoro del Colorado - Segnala la frode qui

Federal Trade Commission - Indennità di disoccupazione

Esempi

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Panoramica

Il Dipartimento del lavoro e dell'occupazione del Colorado utilizza una carta di debito Visa (USBANK RELIA) per depositare l'indennità di disoccupazione a coloro che ne fanno richiesta. Se NON hai presentato domanda di disoccupazione e ricevi questa carta Visa, potrebbe trattarsi di una truffa.

Destinatari

Quelli che non hanno chiesto l'indennità di disoccupazione. Questo fa parte della truffa sull'indennità di disoccupazione che è diventata virale in tutto il paese. In alcuni casi, nella tua casella di posta potrebbe apparire un numero di carte con nomi diversi.

Risorse

Disattiva la carta e monitora le tue carte di credito e conti bancari per qualsiasi cosa sospetta.

Esamina anche la scheda Scam sull'indennità di disoccupazione per ulteriori dettagli.

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Panoramica

I truffatori (cattivi attori) hanno utilizzato questa truffa di phishing per un po' di tempo, ma durante questo periodo di Covid, è particolarmente allarmante per molti cittadini che hanno avuto difficoltà a pagare tutte le bollette, compresa la bolletta elettrica. È allarmante sapere che la tua elettricità verrà spenta entro pochi minuti, quindi molti sono disposti a fare tutto ciò che è necessario per mantenere il potere acceso. Il truffatore può anche chiedere il pagamento con metodi non tracciabili come bonifico bancario, carte di credito, ecc.

Destinatari

Tutte le età.

Gioco emotivo

Allarme, paura.
 

Risorse

Se vuoi assicurarti che la bolletta sia aggiornata o se sei in ritardo, contatta il numero di telefono sulla bolletta. Non dare MAI il tuo pagamento al telefono al chiamante.

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Panoramica

Una cerchia di truffatori ha preso di mira i negozi di alimentari (e forse altri negozi) per rubare alcune carte Visa non attivate. Quindi sostituiscono con cura il codice a barre legittimo con il proprio codice a barre che va a una carta Visa in possesso del truffatore.

Quando l'acquirente attiva e paga la carta, invece di depositare i fondi sulla carta Visa che l'acquirente acquista, va direttamente sulla carta Visa del truffatore. Quando il destinatario tenta di utilizzare la carta, mostra che non è stata attivata. Questo anello ha colpito diversi negozi di alimentari nella nostra zona. È molto difficile per l'acquirente sapere se questo è vero o falso semplicemente guardando la carta Visa poiché i truffatori sono molto attenti a sostituire il codice a barre e sigillare nuovamente la carta.

Destinatari

Chiunque acquisti un regalo per qualcuno.

Gioco emotivo

Acquistare un regalo.

Risorse

Quando acquisti queste carte, prova a tirarne una dal retro. Puoi anche guardare la ricevuta e se la carta Visa che hai acquistato è una carta di buon compleanno e la ricevuta dice Guarisci, ciò potrebbe indicare che si tratta di una carta fraudolenta. Se noti questo, fai controllare il negozio prima di lasciare il negozio.

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Panoramica

Purtroppo, quando si verifica un disastro, i truffatori scoprono come capitalizzare la tragedia per derubarti dei tuoi soldi. Spetta a te essere molto attento alle offerte indesiderate per riparare il tuo danno, specialmente con un "ottimo affare" e tutto ciò che devi fare è pagare in anticipo. Poi prendono i tuoi soldi e se ne vanno.

Destinatari

Tutte le età.

Gioco emotivo

Siamo emotivamente prosciugati, la nostra casa è danneggiata e qualcuno offre molto e ti darà l'aiuto di cui hai bisogno.

Risorse

Fai i compiti e se hai bisogno di un appaltatore che ti aiuti, dai un'occhiata agli appaltatori locali affidabili con una solida storia e referenze e avvia tu stesso la chiamata. Gli appaltatori itineranti in cerca di affari sono un'enorme bandiera rossa.

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Panoramica

In qualche modo il truffatore ha accesso ai tuoi contatti e finge di essere il tuo vero amico. I veri amici non ti chiedono di acquistare buoni regalo anche se sono fuori città. Né ti chiedono di staccare l'argento e di dare loro i numeri di accesso. Solo i truffatori ti chiedono di farlo. Tieni presente che anche se il tuo amico è fuori città, può acquistare le proprie carte regalo ovunque e non chiedertelo. 

Gioco emotivo

Vogliamo sempre aiutare i nostri amici. Dobbiamo solo sapere quali sono veri amici e quali veri truffatori.

Destinatari

Chiunque utilizzi la posta elettronica.

Risorse

Se mai cadi vittima di qualcosa del genere e perdi denaro, presenta un rapporto alla polizia e monitora i dati bancari e della carta di credito. 

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